ЦБ отозвал лицензию у «КИВИ Банка»

В среду, 21 февраля, Банк России сообщил об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у «КИВИ Банка». После этого прекратила работу связанная с ним система платежей Contact.

«Банк России принял такое решение в соответствии с пунктами 6 и 6.1 части первой статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»2, руководствуясь тем, что банк нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России. В связи с этим регулятор в течение последних 12 месяцев пять раз применял к нему меры, в том числе дважды вводил ограничения на осуществление отдельных операций. Также он систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», – говорится в заявлении ЦБ.

В кредитную организацию назначена временная администрация, функции которой возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Вклады обещают гражданам вернуть – но в сумме не более 1,4 млн рублей на одного вкладчика. Вопрос с электронными кошельками остаётся открытым.

В Банке России считают, что «КИВИ Банк» не относится к значимым кредиторам реального сектора экономики. По величине активов он занимал 89 место в банковской системе страны.

«Его деятельность характеризовалась вовлечённостью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчётов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений. Кроме того, установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан», – добавили в ЦБ.

Более того – регулятор сообщил, что отправил в полицию информацию о проводившихся банком «операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний».